Celsius gebruikte stortingen van klanten om geld op te nemen, volgens de faillissementsonderzoeker.

Een nadere beschouwing van de ineenstorting van crypto-uitlener Celsius toont aan dat het bedrijf deposito’s van klanten gebruikte om opnames te betalen, volgens een onafhankelijke onderzoeker.

In een nieuwe gerechtelijke indiening bij de United States Bankruptcy Court in het Southern District of New York, stelt faillissementsonderzoeker Shoba Pillay, een voormalige federale aanklager, vast dat Celsius in bepaalde gevallen klantengelden gebruikte om opnames te voldoen, vooral in de dagen voorafgaand aan de faillissementsaanvraag.

“Voor sommige crypto-activa wikkelde Celsius crypto-opnames af (zoals munten die werden ingezet op DeFi (gedecentraliseerde financiën) protocollen) om te voldoen aan opnameverzoeken van klanten. Maar dat was niet altijd het geval, en bij verschillende munten gebruikte Celsius inkomende stortingen van klanten om opnames te financieren in de dagen voorafgaand aan de Pauze. Hieronder volgen voorbeelden van twee munten die door de onderzoeker zijn geïdentificeerd op basis van een niet-uitputtende beoordeling van een subset van crypto-activa die tussen 9 juni en 12 juni door klanten van Celsius zijn opgenomen.”

De filing geeft een specifiek voorbeeld uit juni 2022 waarbij Gemini USD (GUSD) betrokken is, de stablecoin uitgegeven door cryptobeurs Gemini. Volgens de filing begon Celsius 10 juni met 1,96 miljoen GUSD, maar honoreerde 3,96 miljoen GUSD opnames in de volgende drie dagen, waardoor Celsius met een tekort van 2 miljoen GUSD bleef zitten.

“Maar Celsius deed geen interne transfers van crypto-activa naar de Main wallet om deze opnames te financieren. In plaats daarvan, als nieuwe gebruiker GUSD deposito’s werden geveegd in de Main wallet, bracht Celsius deze deposito’s over naar de frictional wallets. Nieuwe GUSD-stortingen over deze periode van drie dagen bedroegen in totaal 2,62 miljoen munten, en Celsius gebruikte bijna 2 miljoen van die nieuw gestorte munten om opnames te financieren.”

Uit het rapport van Pillay bleek ook dat een van de leidinggevenden van Celsius, Coin Deployment Specialist Dean Tappen, de praktijk van Celsius om “stabiele munten van klanten te gebruiken” om zijn CEL-token te kopen, beschreef als “zeer Ponzi-achtig”.

Tappen zou ook in een interne mededeling hebben gezegd dat zijn functietitel “Ponzi Consultant” zou moeten zijn, maar zei later dat het een “slechte grap” was en dat hij geen legitieme zorgen had dat Celsius een Ponzi-schema uitvoerde.

Het hele rapport is hier te lezen.